פניה לסוכן פנסיוני הינה דבר חשוב מאוד, הוא יכול לסייע לכם לבחור לא רק קופת את הגמל אלא גם לבחון עבורכם את התיק הביטוחי שלכם, להתאים מסלול ולראות עם יש צורך בניוד או עדכון פרטים.
העזרות בשירותי סוכן פנסיוני יכולה לחסוך לנו הרבה מאוד כסף ולהקל עלינו עם הבירוקרטיה הרבה הכרוכה בחלק מהשירותים.
חלקינו עלולים להילחץ מהמשימה, בכל זאת, יש מבחר כה גדול של סוכנים פנסיונים. אספנו בשבילכם כמה נקודות חשובות אשר יעזרו לכם לבחור את הסוכן הפנסיוני המתאים לכם ביותר.
קודם כל, למה כדאי בכלל להיעזר בסוכן פנסיוני?
סוכן פנסיוני יכול לבדוק עבורכם את כל הפרטים החשובים כמו גובה ההפרשות לקרן, העמלות אשר אתם משלמים, באיזה מסלול אתם מושקעים. אלו פרטים חשובים מאוד אשר יש להם השפעה ישירה על גובה הקצבה שלכם בבוא העת.
סוכן פנסיוני גם יוכל להסביר לכם בשפה נגישה כל מיני מושגים מקצועיים אשר יכולים להיות מבלבלים ביותר ולא מובנים למי שלא עוסק בתחום.
יעוץ של סוכן פנסיוני יעזור לכם לעשות סדר, להבין מה קורה בפנסיה שלכם, לבחור מסלול משתלם ומתאים לשאיפות שלכם וכמובן, לחסוך לכם כסף.
אמון
כדי לבחור בסוכן פנסיוני שיתאים לכם, חשוב לבחור באדם שאתם מרגישים שאתם יכולים לתת בו אמון. בחרו בסוכן שלא יהסס לומר לכם את האמת ולא יהיה מונע מאינטרסים אישיים. לדוגמה: אם לדעתו המקצועית תוכניות הפנסיונית שלכם
אינה תואמת את יכולתכם הכללית הוא ידע לומר לכם זאת ולכוון אותכם למסלול המתאים לכם יותר. הסוכן הפנסיוני שתבחרו ייחשף למידע אישי ורגיש אודותכם ולכן חשוב שתרגישו שאתם יכולים לסמוך עליו.
מומלץ לבחור בסוכן אשר מסביר לכם את הדברים בגובה העניים בצורה ברורה ופשוטה, כך שתוכלו להבין בדיוק מה הפעילויות שהוא נוקט. סוכן פנסיוני מקצועי יאפשר לכם לשאול כמה שאלות שתצטרכו ויסביר הכל בצורה ברורה ורגועה.
זמינות וליווי אישי
מומלץ לבחור בסוכן אשר יהיה זמין עבורכם במידת הצורך, שתוכלו לפנות אליו עם שאלות ולקבל תשובות מקצועיות וסבלניות.
חשוב לבחור באיש מקצוע אשר מבין את התמונה הפנסיונית שלכם במלואה, לוקח בחשבון את שאיפותיכם או מצבכם שיכול להשפיע על המצב הפיננסי שלכם בעתיד וידאג להתאים לכם את המסלול הנכון לכל רגע ושינוי שיבוא.
חשוב שתדברו בפתיחות עם הסוכן הפנסיוני ותעדכנו אותו בשינוי קריירה צפוי, התרחבות המשפחה או כל דבר אחר.
